Đầu tư chứng khoán dài hạn là kênh đầu tư sinh lời thu hút sự quan tâm của nhiều nhà đầu tư hiện nay. Đối với hình thức này, nhà đầu tư sẽ tiến hành mua và nắm giữ chứng khoán trong thời gian dài nhằm giảm thiểu rủi ro và có cơ hội thu về lợi nhuận cao hơn. Vậy có những cách đầu tư dài hạn nào hiệu quả? Có nên đầu tư chứng khoán dài hạn không? Hãy cùng Gia Cát Lợi tìm hiểu chi tiết trong bài viết sau.
Nội dung
Đầu tư chứng khoán dài hạn là gì?
Đầu tư chứng khoán dài hạn là việc nhà đầu tư mua và nắm giữ các loại chứng khoán như: cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ, chứng chỉ lưu ký, chứng khoán phái sinh… trong thời gian dài, thông thường là từ 3 năm trở lên. Thay vì quan tâm đến những biến động ngắn hạn của thị trường, nhà đầu tư sẽ tập trung vào việc tìm kiếm những công ty có tiềm năng phát triển tốt và có khả năng sinh lời trong dài hạn.
Không giống với hình thức đầu tư ngắn hạn, nhà đầu tư dài hạn sẽ tập trung vào việc mua các mã cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng chỉ quỹ với giá thấp nhưng có tiềm năng tăng trưởng cao. Họ sẽ nắm giữ các loại tài sản này trong thời gian dài nhằm mục đích thu được lợi nhuận trong tương lai nhờ vào sự phát triển của công ty.
Cách đầu tư chứng khoán dài hạn hiệu quả
Đầu tư chứng khoán dài hạn là hình thức đầu tư sinh lời phổ biến phù hợp với những nhà đầu tư mới không có nhiều kinh nghiệm, thời gian để theo dõi và cập nhật tin tức thị trường liên tục hoặc thường xuyên. Dưới đây, Gia Cát Lợi sẽ giới thiệu đến nhà đầu tư 5 cách đầu tư chứng khoán dài hạn hiệu quả:
Lựa chọn công ty / doanh nghiệp uy tín
Đây là yếu tố quan trọng nhất khi nhà đầu tư quyết định tìm hiểu về đầu tư chứng khoán dài hạn. Nhà đầu tư nên lựa chọn những công ty/doanh nghiệp có nền tảng tài chính vững mạnh, báo cáo kết quả tài chính, hoạt động kinh doanh hiệu quả, có tiềm năng tăng trưởng trong tương lai…
Bên cạnh đó, nhà đầu tư cần phải tìm hiểu kỹ về thị trường, sản phẩm/dịch vụ của doanh nghiệp đó. Ưu tiên lựa chọn những doanh nghiệp dẫn đầu lĩnh vực kinh doanh, xem xét các chỉ số tài chính như doanh thu, lợi nhuận, nợ phải trả,… Từ đó, đánh giá tiềm năng tăng trưởng của doanh nghiệp trong tương lai.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư
Một nguyên tắc “bất di bất dịch” mà tất cả các nhà đầu tư cần phải nắm là “Đừng nên bỏ tất cả trứng trong cùng một giỏ”. Bạn cần phải đa dạng hóa danh mục đầu tư, bỏ tiền vào nhiều loại sản phẩm khác như trái phiếu, cổ phiếu, chứng chỉ quỹ,…
Đồng thời, nhà đầu tư cũng nên đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu của nhiều doanh nghiệp khác nhau để giảm thiểu rủi ro trong trường hợp một số cổ phiếu trong danh mục đầu tư giảm giá.
Điều chỉnh danh mục đầu tư nếu cần thiết
Đầu tư chứng khoán dài hạn mặc dù cần sự kiên định nhưng điều đó không có nghĩa là bạn có thể làm ngơ với những biến động mạnh trên thị trường. Nhà đầu tư cần thường xuyên theo dõi danh mục đầu tư của mình để kịp thời điều chỉnh khi cần thiết.
Nhà đầu tư cần lập kế hoạch điều chỉnh danh mục định kỳ. Tần suất điều chỉnh có thể là 6 tháng hoặc 1 năm, tùy thuộc vào tình hình thị trường và mục tiêu đầu tư của mình. Sau mỗi lần thay đổi, nhà đầu tư cần xem xét đánh giá lại toàn bộ danh mục đầu tư, tập trung vào việc quản lý rủi ro hơn là tìm cách sinh lời ngắn hạn.
Trường hợp nếu cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ,… trong danh mục đầu tư hoạt động không tốt hoặc thị trường chung có những biến động lớn thì nhà đầu tư cần cân nhắc bán bớt hoặc cắt lỗ các tài sản đó.
Chọn thời điểm mua vào thích hợp
Yếu tố quyết định xem nhà đầu tư có thành công trong việc đầu tư chứng khoán dài hạn hay không đó chính là lựa chọn được thời điểm mua vào thích hợp. Nhà đầu tư nên mua vào khi thị trường đang ở mức thấp và giá cổ phiếu của doanh nghiệp đang được định giá thấp hơn giá trị thực của nó.
Nhà đầu tư có thể xem xét thời điểm tình hình kinh tế đang rơi vào trạng thái suy thoái hoặc sụp đổ để mua vì thời điểm này giá cổ phiếu có khả năng sẽ rẻ hơn giá trị thực tế. Hơn thế nữa, bạn có thể sử dụng các công cụ phân tích kỹ thuật như chỉ báo MACD, chỉ báo RSI,… để theo dõi thời điểm mua, bán chứng khoán phù hợp.
Không quan tâm đến những biến động thị trường nhỏ
Thị trường chứng khoán luôn biến động thất thường, có những lúc tăng giá và có những lúc giảm giá. Chính vì thế, nhà đầu tư không nên quá quan tâm đến những biến động thị trường nhỏ trong ngắn hạn, không chạy theo số đông hoặc hành động theo cảm tính. Nếu nhà đầu tư quá nóng vội và muốn thu lợi nhuận nhanh chóng, thì rất dễ mắc phải những sai lầm dẫn đến thua lỗ.
Thay vào đó, nhà đầu tư nên tập trung vào phân tích những yếu tố cơ bản như: tình hình kinh doanh, báo cáo tài chính,… của công ty/doanh nghiệp mà mình đầu tư. Nếu công ty/doanh nghiệp vẫn hoạt động tốt và có tiềm năng tăng trưởng trong tương lai, thì giá cổ phiếu của doanh nghiệp đó chắc chắn sẽ tăng lên trong dài hạn.
Có nên đầu tư chứng khoán dài hạn không?
Có nên đầu tư chứng khoán dài hạn hay không chắc hẳn là thắc mắc của rất nhiều nhà đầu tư khi mới bắt đầu tìm hiểu về đầu tư chứng khoán dài hạn. Kênh đầu tư tài chính sinh lời này được nhiều nhà đầu tư đánh giá là con đường làm giàu hiệu quả trong tương lai:
Ưu điểm
- Thị trường chứng khoán là kênh đầu tư tiềm năng: Trong khoảng dài hạn, nền kinh tế sẽ tiếp tục phát triển, dẫn đến doanh thu và lợi nhuận của các doanh nghiệp tăng cao. Điều này đồng nghĩa với việc giá cổ phiếu của các doanh nghiệp sẽ tăng lên, mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư.
- Tiết kiệm thời gian và công sức: Nhà đầu tư không cần phải theo dõi thị trường hàng ngày hay thực hiện các giao dịch thường xuyên. Thay vào đó, bạn có thể tập trung vào việc tìm kiếm những cổ phiếu có tiềm năng tăng trưởng tốt và nắm giữ chúng trong dài hạn.
- Tiết kiệm tiền phí thuế giao dịch: Mỗi lần mua hoặc bán sản phẩm đầu tư, nhà đầu tư đều sẽ trả một khoản phí thuế giao dịch dù cho có lời hay không. Do đó, nếu nhà đầu tư mua và giữ chứng khoán dài hạn thì chỉ sẽ trả một lần phí khi mua bán, giảm thiểu chi phí giao dịch một cách đáng kể.
- Bảo tồn vốn và lợi nhuận: Đầu tư dài hạn cho phép nhà đầu tư có thời gian để nghiên cứu kỹ lưỡng về các công ty trước khi quyết định đầu tư, lựa chọn được thời điểm thích hợp để bán sản phẩm đầu tư với mức giá cao, từ đó giảm thiểu rủi ro thua lỗ.
Nhược điểm
Tuy nhiên, hình thức đầu tư chứng khoán dài hạn cũng tồn tại một số nhược điểm như:
- Rủi ro lạm phát: Lạm phát có thể làm giảm giá trị của đồng tiền, từ đó làm giảm giá trị của tài sản đầu tư, bao gồm cả chứng khoán. Do đó, bạn cần cân nhắc về vấn đề lạm phát khi lựa chọn các loại chứng khoán để đầu tư dài hạn.
- Thời gian thu hồi vốn và lợi nhuận lâu: Đầu tư chứng khoán dài hạn thường sẽ kéo dài ít nhất 3 năm trở lên. Trong khoảng thời gian này, giá cổ phiếu có thể biến động mạnh, thậm chí là giảm giá. Do đó, nhà đầu tư cần có sự kiên nhẫn và chuẩn bị tâm lý để đối mặt với những biến động của thị trường.
- Khả năng bị bỏ lỡ cơ hội: Nhà đầu tư dài hạn thường sẽ không quá quan tâm đến những biến động ngắn hạn trên thị trường nên đôi khi có thể sẽ bỏ lỡ một số cơ hội kiếm lời trong ngắn hạn.
Để đầu tư chứng khoán dài hạn sinh lời tốt, đòi hỏi nhà đầu tư cần phải nghiên cứu kỹ về các công ty mà bạn muốn đầu tư, bao gồm tình hình tài chính, triển vọng kinh doanh, và các yếu tố khác. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cần phải đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách đầu tư vào nhiều loại chứng khoán khác nhau. Từ đó, lập kế hoạch đầu tư phù hợp với khả năng tài chính và mục đích đầu tư của mình.
Trên đây, Gia Cát Lợi đã chia sẻ đến Quý nhà đầu tư toàn bộ thông tin về đầu tư chứng khoán dài hạn là gì cũng như cách đầu tư chứng khoán dài hạn hiệu quả. Nhà đầu tư mới nếu muốn tìm hiểu về thị trường phái sinh hàng hóa nhưng chưa có đủ kiến thức, kinh nghiệm, cách thức đầu tư và thời gian để nghiên cứu,.. thì hãy liên hệ với Công ty Gia Cát Lợi qua số hotline: 024 7109 9247, để được đội ngũ chăm sóc khách hàng sẵn sàng tư vấn 24/7 hỗ trợ nhanh nhất.
